Денежные переводы

Отправка / выплата денежных переводов по / из-за границу (в):
 

• Физические лица - резиденты могут осуществлять отправку переводов в сумме не превышающей в эквиваленте 150 000 гривен в один операционный (рабочий) день без документов, подтверждающих источник происхождения иностранной валюты.
• Физическим лицам - нерезидентам разрешается без открытия текущих счетов в иностранной валюте переводить за пределы Украины сумму, не превышающую в эквиваленте 150 000 гривен в один операционный (рабочий) день, на основании документов, подтверждающих источники происхождения иностранной валюты.

Для физических лиц - нерезидентов подтверждающими документами являются документы, подтверждающие источники происхождения наличных. Официальные документы, выданные на территории иностранного государства, должны быть легализованы в установленном порядке, если международными договорами, в которых принимает участие Украина, не предусмотрено иное.

Иностранная валюта, переведенная из-за границы в пользу физического лица - резидента и нерезидента для выплаты наличными без открытия счета, может быть выплачена получателю в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 150 000 гривен. Если сумма перевода, который поступил в один операционный (рабочий) день, превышает в эквиваленте 150 000 гривен, такой перевод в полной сумме зачисляется на текущий счет клиента в иностранной валюте. 

Если выплата перевода, который поступил в иностранной валюте, осуществляется по желанию клиента (на основании его заявления) в гривнах, банк осуществляет перечисление иностранной валюты в гривне по курсу банка, действующему на момент совершения операции.
 

Отправка / выплата переводов в пределах Украины:
 

• Отправка / выплата денежных переводов в национальной валюте в пределах Украины осуществляется без ограничений.
• Перевод без открытия счета в пределах Украины для выплаты его наличными без зачисления на текущий счет по поручению физического лица - резидента и нерезидента осуществляется
• банком исключительно в национальной валюте
• Отправка денежных переводов в национальной валюте в пределах Украины нерезидентами осуществляются на основе документа, который подтверждает источник происхождения национальной валюты.
• Комиссионное вознаграждение за отправку перевода взимается исключительно в гривнах.

Дополнительные и сопутствующие банковские услуги по данному продукту отсутствуют.

Предупреждение о возможных последствиях для Клиента в случае пользования банковской услугой денежные переводы

• В случае осуществления операций отправки / выплаты денежных средств присутствует риск мошеннических операций с помощью международных платежных систем. При осуществлении операций отправки / выплаты денежных переводов, необходимо соблюдать правила безопасности, установленных Правилами осуществления переводов в АО Идея Банк.
• Если сотрудник Банка заметил признаки мошенничества, Банк вправе отказать клиенту в соответствии с Правилами работы международных систем денежных переводов.
• Банк вправе отказать Клиенту в осуществлении перевода денежных средств при несоответствии операции требованиям действующего законодательства Украины, в частности Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
• Банк обязан осуществить верификацию по предоставленной клиентом информации, путем сверки фамилии, имя, отчество (при наличии) получателя / отправителя денежного перевода, валюты и суммы денежного перевода, страны, денежного перевода, данным, указанным в программном обеспечении системы. В случае несоответствия информации, Банк отказывает клиенту в осуществлении денежного перевода.
• Банк публикует изменения в Тарифы международных систем денежных переводов путем размещения на официальном сайте Банка.
• Банку запрещается требовать от клиента приобретения любых товаров или услуг от банка или родственного или связанного с ним лица как обязательное условие предоставления этих услуг.
• Клиент вправе отказаться от получения рекламных материалов средствами дистанционных каналов коммуникации.